近期，银保监会严肃查处一批监管标准化数据（EAST）数据质量领域违法违规案件，对政策性银行、国有大型银行、股份制银行等共21家银行机构依法作出行政处罚决定，处罚金额合计8760万元。
经查，国家开发银行监管标准化数据（EAST）系统数据质量及数据报送存在以下违法违规行为：
一、未报送逾期90天以上贷款余额EAST数据
二、漏报贸易融资业务EAST数据
三、漏报贷款核销业务EAST数据
四、信贷资产转让业务EAST数据存在偏差
五、未报送债券投资业务EAST数据
六、漏报权益类投资业务EAST数据
七、漏报跟单信用证业务EAST数据
八、漏报保函业务EAST数据
九、EAST系统理财产品底层持仓余额数据存在偏差
十、EAST系统理财产品非标投向行业余额数据存在偏差
十一、漏报分户账EAST数据
十二、漏报授信信息EAST数据
十三、EAST系统《表外授信业务》表错报
十四、EAST系统《对公信贷业务借据》表错报
十五、EAST系统《关联关系》表漏报
十六、EAST系统《对公信贷分户账》表漏报
十七、理财产品登记不规范
依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条和相关审慎经营规则，银保监会对国家开发银行罚款440万元。
经查，中国进出口银行监管标准化数据（EAST）系统数据质量及数据报送存在以下违法违规行为：
一、漏报不良贷款余额EAST数据
二、漏报逾期90天以上贷款余额EAST数据
三、漏报贸易融资业务EAST数据
四、漏报贷款核销业务EAST数据
五、漏报抵押物价值EAST数据
六、漏报信贷资产转让业务EAST数据
七、漏报债券投资业务EAST数据
八、漏报权益类投资业务EAST数据
九、漏报投资资产管理产品业务EAST数据
十、漏报跟单信用证业务EAST数据
十一、漏报贷款承诺业务EAST数据
十二、未报送委托贷款业务EAST数据
十三、EAST系统分户账与总账比对不一致
十四、漏报分户账EAST数据
十五、EAST系统《对公活期存款分户账明细记录》表错报
十六、EAST系统《关联关系》表漏报
十七、EAST系统《对公信贷业务借据》表错报
依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条和相关审慎经营规则，银保监会对中国进出口银行罚款420万元。
经查，中国农业发展银行监管标准化数据（EAST）系统数据质量及数据报送存在以下违法违规行为：
一、漏报不良贷款余额EAST数据
二、逾期90天以上贷款余额EAST数据存在偏差
三、漏报贷款核销业务EAST数据
四、漏报抵押物价值EAST数据
五、错报信贷资产转让业务EAST数据
六、未报送债券投资业务EAST数据
七、未报送权益类投资业务EAST数据
八、银行承兑汇票业务EAST数据存在偏差
九、漏报跟单信用证业务EAST数据
十、未报送贷款承诺业务EAST数据
十一、未报送委托贷款业务EAST数据
十二、EAST系统分户账与总账比对不一致
十三、漏报对公活期存款账户明细EAST数据
十四、未在开户当月向EAST系统报送账户信息
十五、EAST系统《表外授信业务》表错报
十六、EAST系统《对公信贷业务借据》表错报
十七、EAST系统《对公信贷分户账》表漏报
依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条和相关审慎经营规则，银保监会对中国农业发展银行罚款480万元。
经查，中国工商银行监管标准化数据（EAST）系统数据质量及数据报送存在以下违法违规行为：
一、抵押物价值EAST数据存在偏差
二、漏报信贷资产转让业务EAST数据
三、未报送公募基金投资业务EAST数据
四、漏报跟单信用证业务EAST数据
五、漏报保函业务EAST数据
六、EAST系统理财产品销售端与产品端数据核对不一致
七、EAST系统理财产品底层持仓余额数据存在偏差
八、EAST系统《表外授信业务》表错报
九、EAST系统《对公信贷业务借据》表错报
十、EAST系统《对公信贷分户账》表漏报
十一、理财产品登记不规范
十二、2018年行政处罚问题依然存在
依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条和相关审慎经营规则，银保监会对工商银行罚款360万元。
经查，中国农业银行监管标准化数据（EAST）系统数据质量及数据报送存在以下违法违规行为：
一、漏报贷款核销业务EAST数据
二、未报送权益类投资业务EAST数据
三、未报送公募基金投资业务EAST数据
四、未报送投资资产管理产品业务EAST数据
五、其他担保类业务EAST数据存在偏差
六、EAST系统理财产品销售端与产品端数据核对不一致
七、EAST系统理财产品底层持仓余额数据存在偏差
八、EAST系统理财产品非标投向行业余额数据存在偏差
九、漏报分户账EAST数据
十、未在开户当月向EAST系统报送账户信息
十一、EAST系统《个人活期存款分户账明细记录》表错报
十二、EAST系统《表外授信业务》表错报
十三、EAST系统《个人信贷业务借据》表错报
十四、EAST系统《对公信贷业务借据》表错报
十五、EAST系统《关联关系》表漏报
十六、理财产品登记不规范
十七、2018年行政处罚问题依然存在
依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条和相关审慎经营规则，银保监会对农业银行罚款480万元。
经查，中国银行监管标准化数据（EAST）系统数据质量及数据报送存在以下违法违规行为：
一、不良贷款余额EAST数据存在偏差
二、逾期90天以上贷款余额EAST数据存在偏差
三、漏报贷款核销业务EAST数据
四、漏报抵押物价值EAST数据
五、漏报债券投资业务EAST数据
六、未报送权益类投资业务EAST数据
七、漏报公募基金投资业务EAST数据
八、未报送投资资产管理产品业务EAST数据
九、漏报其他担保类业务EAST数据
十、EAST系统理财产品底层持仓余额数据存在偏差
十一、EAST系统理财产品非标投向行业余额数据存在偏差
十二、EAST系统《表外授信业务》表错报
十三、EAST系统《个人信贷业务借据》表错报
十四、EAST系统《对公信贷业务借据》表错报
十五、EAST系统《关联关系》表错报
十六、EAST系统《对公信贷分户账》表错报
十七、理财产品登记不规范
十八、2018年行政处罚问题依然存在
依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条和相关审慎经营规则，银保监会对中国银行罚款480万元。
经查，中国建设银行监管标准化数据（EAST）系统数据质量及数据报送存在以下违法违规行为：
一、贸易融资业务EAST数据存在偏差
二、贷款核销业务EAST数据存在偏差
三、漏报抵押物价值EAST数据
四、漏报债券投资业务EAST数据
五、未报送权益类投资业务EAST数据
六、漏报公募基金投资业务EAST数据
七、未报送投资资产管理产品业务EAST数据
八、未报送跟单信用证业务EAST数据
九、漏报保函业务EAST数据
十、未报送其他担保类业务EAST数据
十一、漏报委托贷款业务EAST数据
十二、EAST系统理财产品底层持仓余额数据存在偏差
十三、EAST系统理财产品非标投向行业余额数据存在偏差
十四、EAST系统《表外授信业务》表错报
十五、EAST系统《对公信贷业务借据》表错报
十六、EAST系统《关联关系》表漏报
十七、2018年行政处罚问题依然存在
依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条和相关审慎经营规则，银保监会对建设银行罚款470万元。
经查，交通银行具体违法违规行为如下：
一、漏报不良贷款余额EAST数据
二、贸易融资业务EAST数据存在偏差
三、漏报贷款核销业务EAST数据
四、漏报抵押物价值EAST数据
五、未报送权益类投资业务EAST数据
六、未报送其他担保类业务EAST数据
七、EAST系统理财产品销售端与产品端数据核对不一致
八、EAST系统理财产品非标投向行业余额数据存在偏差
九、EAST系统分户账与总账比对不一致
十、EAST系统《表外授信业务》表错报
十一、EAST系统《个人信贷业务借据》表错报
十二、EAST系统《对公信贷业务借据》表错报
十三、EAST系统《关联关系》表漏报
十四、理财产品登记不规范
十五、2018年行政处罚问题依然存在
根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条和相关审慎经营规则，中国银行保险监督管理委员会对交通银行股份有限公司处罚款420万元。
经查，邮储银行具体违法违规行为如下：
一、逾期90天以上贷款余额EAST数据存在偏差
二、漏报贷款核销业务EAST数据
三、漏报抵押物价值EAST数据
四、漏报信贷资产转让业务EAST数据
五、未报送贷款承诺业务EAST数据
六、EAST系统理财产品销售端与产品端数据核对不一致
七、EAST系统理财产品底层持仓余额数据存在偏差
八、EAST系统理财产品非标投向行业余额数据存在偏差
九、EAST系统分户账与总账比对不一致
十、EAST系统《个人活期存款分户账明细记录》表错报
十一、EAST系统《表外授信业务》表错报
十二、EAST系统《对公信贷业务借据》表错报
十三、2018年行政处罚问题依然存在
根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条和相关审慎经营规则，中国银保监会对中国邮政储蓄银行股份有限公司处罚款370万元。
经查，中信银行具体违法违规行为如下：
一、漏报抵押物价值EAST数据
二、未报送权益类投资业务EAST数据
三、漏报跟单信用证业务EAST数据
四、漏报其他担保类业务EAST数据
五、EAST系统理财产品底层持仓余额数据存在偏差
六、EAST系统《关联关系》表漏报
七、面向非机构客户发行的理财产品投资不良资产
八、2018年行政处罚问题依然存在
根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条和相关审慎经营规则，中国银保监会对中信银行股份有限公司处罚款290万元。
经查，光大银行具体违法违规行为如下：
一、逾期90天以上贷款余额EAST数据存在偏差
二、漏报贷款核销业务EAST数据
三、漏报抵押物价值EAST数据
四、漏报信贷资产转让业务EAST数据
五、漏报权益类投资业务EAST数据
六、未报送其他担保类业务EAST数据
七、漏报委托贷款业务EAST数据
八、EAST系统理财产品销售端与产品端数据核对不一致
九、EAST系统理财产品底层持仓余额数据存在偏差
十、EAST系统理财产品非标投向行业余额数据存在偏差
十一、漏报分户账EAST数据
十二、漏报对公活期存款账户明细EAST数据
十三、未在开户当月向EAST系统报送账户信息
十四、EAST系统《个人活期存款分户账明细记录》表错报
十五、EAST系统《表外授信业务》表错报
十六、EAST系统《对公信贷业务借据》表错报
十七、EAST系统《个人信贷业务借据》表错报
十八、2018年行政处罚问题依然存在
根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条和相关审慎经营规则，中国银保监会对中国光大银行股份有限公司处罚款490万元。
经查，华夏银行具体违法违规行为如下：
一、不良贷款余额EAST数据存在偏差
二、逾期90天以上贷款余额EAST数据存在偏差
三、漏报贸易融资业务EAST数据
四、漏报抵押物价值EAST数据
五、漏报信贷资产转让业务EAST数据
六、漏报债券投资业务EAST数据
七、未报送权益类投资业务EAST数据
八、漏报公募基金投资业务EAST数据
九、漏报投资资产管理产品业务EAST数据
十、漏报贷款承诺业务EAST数据
十一、漏报委托贷款业务EAST数据
十二、EAST系统理财产品底层持仓余额数据存在偏差
十三、EAST系统分户账与总账比对不一致
十四、漏报分户账EAST数据
十五、EAST系统《对公信贷业务借据》表错报
十六、EAST系统《个人活期存款分户账明细记录》表错报
十七、EAST系统《个人信贷业务借据》表错报
十八、EAST系统《关联关系》表漏报
根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条和相关审慎经营规则，中国银保监会对华夏银行股份有限公司处罚款460万元。
经查，民生银行具体违法违规行为如下：
一、未报送贸易融资业务EAST数据
二、漏报贷款核销业务EAST数据
三、漏报信贷资产转让业务EAST数据
四、债券投资业务EAST数据存在偏差
五、未报送权益类投资业务EAST数据
六、未报送公募基金投资业务EAST数据
七、未报送其他担保类业务EAST数据
八、未报送不可无条件撤销的贷款承诺业务EAST数据
九、漏报委托贷款业务EAST数据
十、EAST系统理财产品销售端与产品端数据核对不一致
十一、EAST系统理财产品底层持仓余额数据存在偏差
十二、EAST系统理财产品非标投向行业余额数据存在偏差
十三、EAST系统《表外授信业务》表错报
十四、EAST系统《对公信贷业务借据》表错报
十五、报送不实数据
十六、面向非机构客户发行的理财产品投资不良资产
根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条和相关审慎经营规则，中国银保监会对中国民生银行股份有限公司处罚款490万元。
经查，招商银行监管标准化数据（EAST）系统数据质量及数据报送存在以下违法违规行为：
一、不良贷款余额EAST数据存在偏差
二、漏报贷款核销业务EAST数据
三、漏报信贷资产转让业务EAST数据
四、未报送权益类投资业务EAST数据
五、未报送投资资产管理产品业务EAST数据
六、漏报贷款承诺业务EAST数据
七、漏报委托贷款业务EAST数据
八、EAST系统理财产品销售端与产品端数据核对不一致
九、EAST系统理财产品底层持仓余额数据存在偏差
十、EAST系统分户账与总账比对不一致
十一、漏报分户账EAST数据
十二、EAST系统《个人活期存款分户账明细记录》表错报
十三、EAST系统《个人信贷业务借据》表错报
依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条和相关审慎经营规则，银保监会对招商银行罚款300万元。
经查，兴业银行股份有限公司存在违法违规行为如下：
一、漏报贸易融资业务EAST数据
二、漏报贷款核销业务EAST数据
三、漏报信贷资产转让业务EAST数据
四、漏报权益类投资业务EAST数据
五、漏报投资资产管理产品业务EAST数据
六、未报送跟单信用证业务EAST数据
七、漏报贷款承诺业务EAST数据
八、未报送委托贷款业务EAST数据
九、EAST系统理财产品销售端与产品端数据核对不一致
十、EAST系统理财产品底层持仓余额数据存在偏差
十一、EAST系统理财产品非标投向行业余额数据存在偏差
十二、漏报分户账EAST数据
十三、EAST系统《个人信贷业务借据》表错报
十四、EAST系统《对公信贷业务借据》表错报
中国银保监会依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条和相关审慎经营规则，对其罚款人民币350万元。
经查，广发银行股份有限公司存在违法违规行为如下：
一、逾期90天以上贷款余额EAST数据存在偏差
二、漏报贷款核销业务EAST数据
三、漏报信贷资产转让业务EAST数据
四、债券投资业务EAST数据存在偏差
五、漏报公募基金投资业务EAST数据
六、投资资产管理产品业务EAST数据存在偏差
七、EAST系统理财产品非标投向行业余额数据存在偏差
八、EAST系统分户账与总账比对不一致
九、漏报分户账EAST数据
十、漏报对公活期存款账户明细EAST数据
十一、未在开户当月向EAST系统报送账户信息
十二、EAST系统《表外授信业务》表错报
十三、EAST系统《对公信贷业务借据》表错报
十四、EAST系统《关联关系》表漏报
十五、EAST系统《对公信贷分户账》表漏报
十六、EAST系统《总账会计全科目表》漏报币种信息
中国银保监会依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条和相关审慎经营规则，对其罚款人民币420万元。
经查，平安银行股份有限公司存在违法违规行为如下：
一、不良贷款余额EAST数据存在偏差
二、逾期90天以上贷款余额EAST数据存在偏差
三、漏报贸易融资业务EAST数据
四、漏报抵押物价值EAST数据
五、未报送权益类投资业务EAST数据
六、漏报投资资产管理产品业务EAST数据
七、漏报委托贷款业务EAST数据
八、EAST系统理财产品销售端与产品端数据核对不一致
九、EAST系统理财产品底层持仓余额数据存在偏差
十、EAST系统理财产品非标投向行业余额数据存在偏差
十一、漏报分户账EAST数据
十二、EAST系统《表外授信业务》表错报
十三、EAST系统《个人信贷业务借据》表错报
十四、EAST系统《关联关系》表漏报
十五、EAST系统《对公信贷分户账》表漏报
中国银保监会依据依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条和相关审慎经营规则，对其罚款人民币400万元。
经查，上海浦东发展银行股份有限公司存在违法违规行为如下：
一、漏报逾期90天以上贷款余额EAST数据
二、漏报贸易融资业务EAST数据
三、漏报信贷资产转让业务EAST数据
四、漏报债券投资业务EAST数据
五、未报送权益类投资业务EAST数据
六、漏报公募基金投资业务EAST数据
七、漏报投资资产管理产品业务EAST数据
八、错报跟单信用证业务EAST数据
九、错报保函业务EAST数据
十、错报贷款承诺业务EAST数据
十一、EAST系统理财产品底层持仓余额数据存在偏差
十二、EAST系统理财产品非标投向行业余额数据存在偏差
十三、漏报对公活期存款账户明细EAST数据
十四、EAST系统《表外授信业务》表错报
十五、EAST系统《对公信贷业务借据》表错报
十六、EAST系统《对公信贷分户账》表漏报
中国银保监会依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条和相关审慎经营规则，对其罚款人民币420万元。
经查，恒丰银行股份有限公司存在违法违规行为如下：
一、漏报逾期90天以上贷款余额EAST数据
二、漏报贸易融资业务EAST数据
三、漏报贷款核销业务EAST数据
四、错报债券投资业务EAST数据
五、未报送权益类投资业务EAST数据
六、未报送私募基金投资业务EAST数据
七、未报送投资资产管理产品业务EAST数据
八、漏报跟单信用证业务EAST数据
九、EAST系统理财产品销售端与产品端数据核对不一致
十、EAST系统理财产品底层持仓余额数据存在偏差
十一、EAST系统理财产品非标投向行业余额数据存在偏差
十二、EAST系统分户账与总账比对不一致
十三、漏报对公活期存款账户明细EAST数据
十四、未在开户当月向EAST系统报送账户信息
十五、EAST系统《表外授信业务》表错报
十六、EAST系统《对公信贷业务借据》表错报
十七、EAST系统《个人活期存款分户账明细记录》表错报
十八、EAST系统《个人信贷业务借据》表错报
中国银保监会依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条和相关审慎经营规则，对其罚款人民币420万元。
经查，浙商银行股份有限公司存在违法违规行为如下：
一、漏报逾期90天以上贷款余额EAST数据
二、漏报贸易融资业务EAST数据
三、漏报抵押物价值EAST数据
四、漏报信贷资产转让业务EAST数据
五、债券投资业务EAST数据存在偏差
六、未报送权益类投资业务EAST数据
七、未报送私募基金投资业务EAST数据
八、漏报投资资产管理产品业务EAST数据
九、漏报贷款承诺业务EAST数据
十、EAST系统理财产品销售端与产品端数据核对不一致
十一、EAST系统理财产品底层持仓余额数据存在偏差
十二、EAST系统理财产品非标投向行业余额数据存在偏差
十三、EAST系统《对公信贷业务借据》表错报
十四、EAST系统《个人活期存款分户账明细记录》表错报
十五、EAST系统《表外授信业务》表错报
中国银保监会依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条和相关审慎经营规则，对其罚款人民币380万元。
经查，渤海银行股份有限公司存在违法违规行为如下：
一、漏报贸易融资业务EAST数据
二、漏报贷款核销业务EAST数据
三、漏报抵押物价值EAST数据
四、未报送信贷资产转让业务EAST数据
五、漏报债券投资业务EAST数据
六、公募基金投资业务EAST数据存在偏差
七、EAST系统理财产品底层持仓余额数据存在偏差
八、EAST系统理财产品非标投向行业余额数据存在偏差
九、EAST系统分户账与总账比对不一致
十、漏报总账或分户账EAST数据
十一、漏报对公活期存款账户明细EAST数据
十二、EAST系统《表外授信业务》表错报
十三、EAST系统《对公信贷业务借据》表错报
十四、EAST系统《个人信贷业务借据》表错报
十五、未报送本行理财产品间相互交易记录
中国银保监会依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条和相关审慎经营规则，对其罚款人民币360万元。
近年来，银保监会高度重视监管数据的整体治理水平和质量控制机制，组织开展了对21家全国性中资银行机构EAST数据质量专项检查。对检查发现的漏报错报EAST数据、部分数据交叉校核存在偏差等数据质量违规问题，银保监会依法严肃予以行政处罚。同时，督促银行机构严肃追责问责，深挖数据质量违规问题背后的治理不完善、机制不健全等根源性问题，坚持当下改与长久立相结合，完善机制缺陷，弥补制度漏洞。
银保监会表示，监管数据真实性和准确性是银行机构内控合规的内在要求，更是贯彻落实政策部署和监管要求的具体体现。银行机构要切实承担数据质量的主体责任，对照监管数据标准化规范的相关要求，提升数据治理能力，强化数据质量管控，持续提高数据报送的准确性和全面性。
下一步，银保监会将继续加大对监管数据质量违法违规问题的查处力度，严肃市场纪律，提高违规成本，引导并督促银行机构切实发挥监管标准化数据在防范金融风险、提升内控水平等方面的作用。
